스위스 프랑 투자 - 피난처 통화

투자자들은 통화 불확실성이 커지면서 안전한 피난처를 찾고 있습니다. 그 중에서도 스위스 프랑은 많은 투자자들에게 유력한 대안으로 여겨지고 있습니다. 스위스 프랑은 세계에서 가장 강력한 통화 중 하나로 인정받고 있으며, 특히 통화 불안정성이 크게 늘어나는 상황에서 많은 투자자들이 안전하고 유동적인 자산으로 스위스 프랑을 선택하고 있습니다.

스위스 프랑 투자 - 피난처 통화

스위스 프랑은 안정적이고 신뢰성 있는 통화로 알려져 있습니다. 스위스는 잘 관리된 경제와 견고한 금융 시스템을 갖추고 있어서, 투자자들이 스위스 프랑에 자산을 투자하면 안정성과 수익성을 기대할 수 있습니다. 또한 스위스는 중립국으로 알려져 있어서, 정치적인 불안이나 금융위기와 같은 외부 요인에 영향을 받을 가능성이 낮습니다.

투자자들이 스위스 프랑에 자산을 투자하는 이유 중 하나는 유동성입니다. 스위스 프랑은 세계에서 가장 유동적인 통화 중 하나로 알려져 있으며, 그 유동성은 많은 투자자들에게 큰 장점으로 작용합니다. 통화 불확실성이 커지면 스위스 프랑은 안전한 피난처로 여겨지고, 이에 따라 많은 투자자들이 스위스 프랑에 자산을 이전시키는 경향이 있습니다.

따라서, 통화 불확실성이 커지면 안전한 피난처로 스위스 프랑에 자산을 투자하는 것은 투자자들 사이에서 널리 통용되는 전략입니다. 스위스 프랑은 세계에서 가장 강력한 통화 중 하나로 인정받고 있으며, 안정성과 유동성을 갖추고 있어서 많은 투자자들에게 유력한 대안으로 여겨지고 있습니다.

소개

2020년대의 10년은 사회, 경제, 재정, 통화 분야에서 상당한 변동성과 불확실성으로 시작되었습니다. 이 모든 것이 투자자들을 지난 수십 년 동안 볼 수 없었던 경계 상태로 몰아넣었습니다. 2020년과 2021년에 발생한 막대한 재정 적자는 1980년대 초 이후 선진국 경제에서 가장 높은 인플레이션율을 기록했습니다.

그 결과 2022년에는 1980년 이후 가장 공격적인 금리 인상이 예상됩니다. 2023년은 경제 혼란과 은행 위기로 인해 어려움이 가중되었습니다. 통화 및 금리 시장의 변동성은 전례 없는 수준입니다. 높은 인플레이션, 변동성 높은 금리, 불안정한 환율, 은행 부실이 결합되어 공황과 통화 불확실성을 초래했습니다.

전 세계 투자자들은 저축한 자산의 가치를 보호할 수 있는 안전한 피난처를 찾고 있습니다. 그 대안 중 하나가 스위스 프랑에 투자하는 것입니다. 스위스 통화는 국제 시장에서 CHF라는 기호로 거래됩니다. 다음 섹션에서는 스위스 프랑이 통화적, 정치적 측면에서 안정성의 상징인 이유를 살펴보고 이 탄력적인 통화를 취득하려는 투자자를 위한 다양한 옵션에 대해 설명합니다.

세계에서 가장 강력한 통화

세계에서 가장 강력한 통화를 결정하고 싶다면 다른 기준을 사용할 수 있습니다. 그러면 다른 결과가 나올 것입니다. 그러나 세계 최강 통화로 선정할 단일 통화를 선택하고 비교적 오랜 기간 동안 저축을 투자한다면 과거에 다른 통화와 비교하여 그 가치가 어떻게 변했는지가 가장 좋은 척도가 될 것입니다.

이런 의미에서 스위스 프랑은 2차 세계대전 말 현재의 통화 시스템이 확립된 이후 의심할 여지 없이 세계에서 가장 강력한 통화입니다. 세계에서 가장 강력한 통화라는 타이틀은 도이치 마르크가 차지했습니다. 독일 통화는 1945년 이후 다른 통화 대비 인플레이션과 가치 하락률이 가장 낮았습니다.

하지만 대부분의 유럽 통화가 유로화로 대체되면서 1999년에 자체적으로 거래를 중단했습니다. 도이치 마크가 없는 세계에서 가장 강력한 통화의 왕좌는 스위스 프랑이 차지했습니다. 스위스는 인플레이션율이 가장 낮은 경향이 있습니다. 그리고 스위스 프랑은 시간이 지남에 따라 다른 통화에 비해 가치가 상승하는 경향이 있습니다.

이를 이해하기 위해서는 스위스 프랑과 미국 달러의 과거 환율을 살펴보는 것이 유용합니다. 달러는 1944년부터 세계 기축 통화로 사용되어 왔으며, 실물 금을 제외하면 국제 무역, 금융 세계, 중앙은행 보유를 독점하고 있습니다. 브레튼우즈 통화 체제가 시행된 1940년대에는 미국 달러 1달러가 4.5스위스프랑과 같았습니다.

1970년대 중반에는 달러가 2프랑에 거래되었습니다. 20세기 말에는 달러가 1.5프랑으로 떨어졌습니다. 그리고 2023년에는 미국 달러 1달러의 가치가 스위스 프랑 1프랑보다 낮아질 것입니다. 다른 통화로 동일한 분석을 수행하면 결과는 훨씬 더 극단적일 것입니다.

예를 들어, 1945년 2차 세계대전이 끝날 무렵 1파운드의 가치는 거의 15프랑에 달했습니다. 2023년 영국 통화는 스위스 프랑과 거의 동등한 수준에서 거래되고 있습니다. 스위스 프랑의 강세는 스위스의 책임감 있는 재정 정책, 중앙은행의 통화 규율, 번영하고 안정적인 경제 덕분입니다.

스위스 프랑으로 투자하는 방법

이제 스위스 프랑으로 투자할 수 있는 몇 가지 방법에 대해 알아보겠습니다.

스위스 은행 예금

첫 번째 옵션은 아마도 가장 복잡할 것입니다. 하지만 법치주의가 매우 강력한 관할권으로 저축을 옮기는 것과 같은 추가적인 이점이 있습니다. 스위스에서 은행 계좌를 개설하는 것은 많은 사람들이 할 수 있는 일이지만, 모두가 가능한 것은 아닙니다. 대부분의 서류 작업은 온라인 또는 현지 지점에서 직접 처리할 수 있습니다.

스위스에는 최대 은행인 UBS부터 수많은 소규모 민간 은행까지 수천 개의 은행이 있습니다. 하지만 스위스에서 은행 계좌를 개설하는 과정은 미국 시민권자에게는 훨씬 더 어려울 수 있다는 점에 유의할 필요가 있습니다. 스위스 프랑 예금의 이자율은 매우 낮습니다.

이는 스위스 중앙은행인 스위스 국립은행이 프랑화의 추가 강세를 막기 위해 낮은 이자율을 적용하기 때문입니다. 하지만 스위스 프랑 투자의 매력은 이자 수익이 아니라 펀더멘털이 탄탄한 통화에 자본의 일부를 투자할 수 있다는 점입니다.

온라인 입금

스위스 프랑으로 입금하기 위해 스위스 은행이 필요하지 않습니다. 현재 다른 국가에 기반을 둔 Revolut 또는 Monzo와 같은 온라인 은행에서 여러 통화로 예금을 보관할 수 있습니다. 이 옵션은 스위스에서 은행 계좌를 개설하거나 투자 수단을 찾을 필요 없이 단순히 스위스 프랑을 구매하려는 사람들에게 가장 쉬운 방법입니다. 동시에 Interactive Brokers와 같은 일부 온라인 브로커에서도 스위스 프랑을 포함한 여러 통화를 보유할 수 있습니다.

스위스 채권 펀드 또는 ETF

스위스 프랑에 투자하는 또 다른 방법은 스위스 채권 뮤추얼 펀드 또는 ETF를 구입하는 것입니다. 이는 펀드가 단기 채권에 투자하는 경우 특히 유용합니다. 이러한 펀드의 장점은 개별 채권을 매입하지 않고도 이자를 얻을 수 있다는 것입니다. 이러한 ETF 중 하나는 블랙록에서 관리하는 iShares Swiss Domestic Government Bond 0-3입니다.

이러한 ETF는 대부분의 온라인 브로커를 통해 이용할 수 있습니다. 네슬레 또는 노바티스와 같이 스위스 프랑으로 표시된 주식에 투자하는 것은 스위스 프랑에 투자하는 방법으로 간주할 수 없다는 점에 유의하시기 바랍니다. 이러한 기업의 주가는 주식이 표시된 통화의 가치가 아니라 글로벌 경제 상황과 해당 기업의 비즈니스에 따라 달라집니다.

현금

마지막으로, 안전한 투자를 선호하는 분들을 위해 현금을 대신할 수 있는 방법이 있습니다. 스위스 프랑 지폐는 일반 환전소나 은행에서 구입할 수 있습니다. 스위스 프랑 지폐는 세계에서 가장 아름다운 지폐 중 하나입니다. 또한 스위스 중앙은행은 다른 중앙은행보다 향후 현금 사용을 제한하는 것을 훨씬 더 꺼려하고 있습니다.

마지막으로 스위스에는 세계에서 가장 가치 있는 지폐가 있습니다. 바로 1,000스위스프랑 지폐입니다. 따라서 공간을 거의 차지하지 않고 매우 가벼운 지폐에 상당한 양의 부를 저장할 수 있습니다.

스위스 프랑 투자의 위험

스위스 프랑은 세계에서 가장 강력한 통화이지만 여전히 명목 화폐라는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 명목 화폐는 아무것도 뒷받침되지 않습니다. 즉, 특정 양의 금, 은, 석유 또는 기타 자산에 의해 뒷받침되지 않습니다. 브레튼우즈 통화 시스템이 종료된 1971년 이후 모든 통화는 명목 화폐였습니다.

따라서 스위스 프랑의 가치는 투자자들의 신뢰를 기반으로 합니다. 향후 스위스에서 높은 인플레이션이 발생하거나 심각한 경제 위기가 발생하여 스위스 정부가 프랑화 평가 절하를 목표로 더 쉬운 통화 정책을 추구하게 되면 이러한 신뢰도는 악화될 수 있습니다.

시간이 지남에 따라 투자자의 신뢰가 그대로 유지되더라도 낮은 인플레이션으로 인해 스위스 프랑의 구매력은 점차 감소할 것으로 예상됩니다. 이는 단기 또는 중기적으로는 문제가 되지 않지만 장기적으로는 특히 이자가 발생하지 않는 수단으로 스위스 프랑을 보유하는 경우 문제가 될 수 있습니다.

그러나 스위스 프랑에 투자할 때 발생할 수 있는 두 가지 위험, 즉 신뢰도 하락과 인플레이션은 모든 법정통화에 존재한다는 사실을 기억하세요. 스위스 프랑도 예외는 아닙니다. 다행히도 스위스 통화는 이러한 위험이 다른 통화보다 낮습니다.

스위스 프랑의 대안

안전한 피난처를 찾는 투자자에게는 스위스 프랑을 대체할 수 있는 대안이 있습니다. 이러한 대안은 매우 이질적이기 때문에 여러 대안에 동시에 투자하는 것이 흥미로울 수 있습니다. 다른 법정통화의 경우 미국 달러, 일본 엔, 싱가포르 달러, 심지어 유로화까지 살펴볼 수 있습니다. 대부분의 국가가 거시경제 불균형을 겪고 있기 때문에 다양한 통화로 구성된 바스켓을 보유하는 것이 좋습니다.

그리고 이자 수익을 창출할 수 있는 방법을 모색해 볼 가치가 있습니다. 또 다른 옵션은 금에 투자하는 것입니다. 금은 가장 잘 알려진 안전자산입니다. 이러한 이유로 전 세계 중앙은행이 장기적으로 보유하는 경향이 있는 자산이기도 합니다. 금은 5,000년 이상 화폐로 사용되어 왔습니다. 그리고 이것이 앞으로 바뀔 것이라는 암시도 거의 없습니다.

실제로 전 세계의 통화 및 지정학적 불안정성이 증가함에 따라 향후 수십 년 동안 국제 경제에서 금의 역할이 증가할 가능성이 매우 높습니다. 장기적으로 금은 스위스 프랑을 포함한 모든 법정통화에 대해 항상 가치가 상승해 왔습니다. 금은 매우 오랜 기간 동안 자본의 구매력을 보호하는 최고의 수단으로 알려져 있습니다.

마지막으로, 더 높은 수준의 위험을 감수하고자 하는 분들에게는 은과 비트코인 모두 향후 몇 년 동안 흥미로운 투자가 될 수 있습니다. 특히 국제 무역과 투자자 포트폴리오에서 금의 비중이 높아질수록 더욱 그렇습니다. 은은 황색 금속의 가격이 상승할 때 금보다 더 많이 상승하는 경향이 있습니다.

하지만 금 가격이 조정되면 은은 훨씬 더 많이 하락할 수도 있습니다. 비트코인은 귀금속을 대체할 수 있는 디지털 자산으로 향후 각광받을 가능성이 높습니다. 가격 변동성이 크지만 이는 곧 큰 수익을 올릴 수 있는 잠재력이 있다는 뜻이기도 합니다.

여기에 게시되는 모든 글은 투자조언이 아닌 금융 정보 게시글입니다. 어디까지나 공식적인 의견이 아닌 개인적이고 주관적인 견해를 나타내며 언제든지 예고 없이 변경될 수 있습니다. 투자에는 상당한 위험이 따릅니다. 투자의 책임은 언제나 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다. 

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