팔라듐에 투자하는 이유와 방법

귀금속은 투자하기에 매우 유망한 자산 클래스입니다. 특히, 팔라듐은 최근 몇 년간 높은 수익률을 보여주며 투자자들 사이에서 큰 관심을 받고 있습니다. 이 기사에서는 팔라듐 투자에 대한 논거, 고려해야 할 위험, 투자 방법 등 다양한 측면에서 팔라듐 투자에 대한 아이디어를 상세히 분석할 것입니다.

 

팔라듐에 투자하는 이유와 방법

팔라듐은 현재 자동차 산업에서 가장 중요한 귀금속 중 하나로 인식되고 있습니다. 자동차의 배기 가스를 정화하는데 사용되는 촉매로서 필수적인 역할을 하고 있기 때문에 수요가 지속적으로 증가하고 있습니다. 또한, 전기 자동차의 성장과 함께 수요가 더욱 증가할 것으로 예상되고 있습니다.

하지만 팔라듐 투자에는 고려해야 할 위험 요소도 존재합니다. 시장의 변동성이 크고, 가격은 예측하기 어렵기 때문에 투자자는 신중하게 접근해야 합니다. 또한, 팔라듐 시장은 상대적으로 작고 투기적인 성격을 띄고 있기 때문에 투자자는 충분한 조사와 분석을 통해 의사 결정을 해야 합니다. 팔라듐에 투자하기 위한 다양한 방법이 존재합니다.

일반적으로는 주식, 선물, ETF 등을 통해 팔라듐에 투자할 수 있습니다. 또한, 귀금속 회사나 채권을 통해 간접적으로 팔라듐에 투자할 수도 있습니다. 각각의 방법에는 장단점이 있으므로 투자자는 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 방법을 선택해야 합니다. 이 기사에서는 이러한 팔라듐 투자에 대한 논거와 위험, 투자 방법 등 다양한 정보를 제공하고 있으므로, 팔라듐에 관심이 있는 투자자들에게 도움이 될 것입니다.

팔라듐 소개

팔라듐은 은백색의 귀금속입니다. 약간 더 어둡기는 하지만 백금과 매우 유사합니다. 1803년 영국의 화학자 윌리엄 하이드 울라스톤에 의해 발견되었습니다. 그보다 두 달 전에 발견되어 그리스 여신 팔라스 아테나의 이름을 딴 소행성 팔라스에서 유래한 이름입니다. 플래티넘은 백금족 금속(PGM) 중 하나입니다.

내구성이 매우 강하고 단단하며 부식되지 않습니다. 6가지 PGM 금속 중 팔라듐은 섭씨 1,550도가 조금 넘는 가장 낮은 온도에서 녹는 금속입니다. 팔라듐의 연간 생산량은 약 200톤입니다. 지난 20년 동안 가격이 크게 상승했음에도 불구하고 생산량은 거의 증가하지 않았습니다. 주요 팔라듐 생산국은 러시아와 남아프리카공화국이지만 캐나다, 미국, 짐바브웨에도 상당한 규모의 광산이 있습니다.

 

USGS 의 데이터에 따른 팔라듐 생산 국가 .

팔라듐은 일반적으로 니켈과 팔라듐을 주로 생산하는 광산에서 부산물로 생산된다는 점에 유의해야 합니다. 따라서 채굴 회사가 팔라듐 생산량을 늘리는 것은 쉽지 않습니다.

팔라듐 응용 분야

팔라듐은 독특한 특성과 매력적인 외관으로 인해 다양한 용도로 사용됩니다.

자동차 산업

자동차 산업은 팔라듐의 최대 소비처입니다. 전 세계에서 채굴되는 팔라듐의 거의 85%가 촉매 컨버터 생산에 사용됩니다. 촉매 컨버터는 가솔린과 디젤을 포함한 내연기관 차량에서 독성 가스 배출량을 줄이기 위해 사용되는 장치입니다. 이러한 장치에는 일반적으로 백금과 로듐이 포함되어 있습니다.

새로운 환경 규제로 인해 자동차 제조업체는 더 우수하고 정교한 촉매 변환기를 생산해야 하며, 이는 더 많은 양의 귀금속을 사용해야 함을 의미합니다. 이는 세 가지 금속 생산업체 모두에게 좋은 소식입니다.

 

그러나 최근 몇 년간 자동차 분야에서 일어난 사건은 팔라듐에 특히 긍정적이었습니다. 팔라듐은 가솔린 엔진의 촉매 컨버터에 더 많이 사용되는 반면 백금은 디젤 엔진의 촉매 컨버터에 더 많이 사용되기 때문입니다. 디젤 자동차의 인기가 떨어지면서 디젤 자동차에 비해 가솔린 자동차에 대한 수요가 상대적으로 증가했습니다.

그 결과 백금 가격에 비해 팔라듐 가격이 폭발적으로 상승했습니다. 과거에는 팔라듐이 백금보다 저렴했다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 그 결과 자동차 및 트럭 제조업체는 촉매 컨버터에 백금 대신 팔라듐을 선호했는데, 두 금속의 특성이 매우 유사하고 어느 정도 대체가 가능했기 때문입니다.

2017년부터 팔라듐 가격이 백금보다 높아지면서 촉매 컨버터 제조업체들이 백금 대신 팔라듐 사용량을 줄이려는 동기를 부여할 수 있습니다. 팔라듐은 전기 자동차에도 사용되지만 그 사용량은 적습니다. 수소 자동차의 경우, 팔라듐과 백금은 모두 수소 자동차에 설치해야 하는 저장 시설을 구축하는 데 필요한 핵심 요소입니다.

보석

팔라듐은 매우 다재다능하여 보석과 시계에 사용하기에 적합합니다. 금과 함께 화이트 골드를 만드는 데 사용할 수 있는 세 가지 금속 중 하나이며 가장 권위 있는 금속입니다. 다른 두 가지는 은과 니켈입니다. 주로 팔라듐으로 만든 보석은 금과 백금 가격에 비해 가격이 하락할 때 인기가 높습니다.

의료, 치과 및 전자 제품

팔라듐은 고유한 특성으로 인해 의료 및 치과 분야에서 많은 응용 분야를 가지고 있습니다. 예를 들어 팔라듐은 수술 도구와 치과 수복물 제조에 이상적입니다. 팔라듐은 또한 많은 복잡한 전자 제품 제조에도 사용됩니다.

투자 상품

매년 채굴되는 팔라듐 중 소량의 팔라듐은 동전이나 바 같은 투자 상품에 사용됩니다. 금과 은처럼 실물 팔라듐을 구매하는 것은 흔하지 않지만 투자자의 수요는 분명히 존재합니다. 영국 조폐국을 비롯한 일부 국가 조폐국에서는 법정 화폐로 사용할 수 있는 팔라듐 주화를 주조하고 있으며 일반적으로 양도소득세가 면제됩니다.

과거 팔라듐 가격

2023년 초, 팔라듐은 온스당 약 1,500달러에 거래되었습니다. 이는 4대 귀금속 중 가장 비싼 가격이지만 로듐보다는 여전히 훨씬 저렴합니다. 그럼에도 불구하고 과거 어느 시점에는 가격이 3,000달러에 달하기도 했습니다.

 Data from Kitco  팔라듐 가격은 매우 변동성이 크다는 점을 명심하세요. 2000년부터의 가격 움직임을 살펴보면 2001년 팔라듐 가격은 역사상 처음으로 온스당 1,000달러를 넘어섰음을 알 수 있습니다. 하지만 2003년에는 85% 하락한 150달러에 거래되었습니다. 이후 2008년 초에 500달러에 도달하는 데 5년이 걸렸고, 연말에는 다시 150달러로 떨어졌습니다.

2008년 말부터 팔라듐은 큰 강세장을 보였습니다. 최고점에서는 15년 만에 가격이 20배나 올랐습니다. 그러나 이러한 상승세도 몇 달 만에 40% 이상 하락하는 주기적 하락세를 보였습니다. 따라서 팔라듐 투자에 관심이 있다면 가격 변동성을 고려해야 합니다. 팔라듐 가격은 수요와 공급의 역학 관계에 따라 움직입니다.

수요 측면에서는 자동차 제조가 경제 성장과 밀접한 상관관계가 있기 때문에 경제 상황이 매우 강력한 변수가 될 수 있습니다. 동시에 자동차 산업과 밀접한 관련이 있는 규제 측면도 매우 중요한 역할을 합니다. 공급 측면에서는 대부분의 팔라듐이 러시아와 남아프리카에서 공급되기 때문에 공급망 중단의 위험이 상당합니다.

이들 국가는 지정학적 역학 관계와 내부 갈등으로 인해 불안정해지기 쉬우며, 이는 팔라듐 공급을 방해하고 주요 산업에 문제를 일으킬 수 있습니다.

팔라듐과 금, 백금 가격의 관계

팔라듐은 역사적으로 금과 백금보다 저렴했습니다. 이는 부분적으로 소련과 1990년대 러시아에서 채굴된 팔라듐의 양이 많았기 때문이었습니다. 그러나 최근 자동차 산업에 대한 환경 규제로 인해 상황이 바뀌면서 팔라듐에 대한 수요가 증가했습니다. 첫 번째 비교는 팔라듐과 백금입니다. 두 금속은 외관뿐만 아니라 많은 공통점을 가지고 있으며 종종 서로 바꿔 사용할 수 있습니다. 다음 차트는 팔라듐과 백금 가격의 관계를 보여줍니다.

 

Data from Kitco  2000년과 2001년을 제외하고는 팔라듐이 백금보다 항상 훨씬 저렴했기 때문에 비율이 1 미만입니다. 사실 이것이 바로 과거에 자동차 제조업체들이 비용을 줄이기 위해 팔라듐을 선호했던 이유입니다. 그러나 2017년 말부터 팔라듐과 백금의 비율이 1을 넘어서면서 팔라듐이 백금보다 더 비싸졌다는 것을 나타냅니다.

2020년 초부터 이 비율은 2를 넘어 팔라듐이 백금보다 두 배 이상 비싸고 3에 가까워졌음을 나타냅니다. 결론은 분명합니다. 팔라듐은 최근 몇 년 동안 백금에 비해 훨씬 더 비싸졌습니다. 향후 이 비율이 정상화될 것이라고 생각한다면 팔라듐 대신 백금에 투자하는 것을 선호할 것입니다. 그러나 팔라듐과 백금은 많은 유사점을 공유하지만 수요와 공급의 역학관계가 다르다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 다음 채팅에서는 팔라듐과 금 가격의 관계를 살펴보겠습니다.

 

Data from Kitco  팔라듐/금 비율은 대부분 1보다 낮았는데, 이는 팔라듐 1온스가 금 1온스보다 저렴하다는 의미입니다. 2000년 이후 이 비율이 가장 낮았던 시기는 2008년 말의 0.2였습니다. 이는 금 1온스의 가격이 팔라듐 5온스와 같다는 것을 의미합니다. 이는 경제 상황 악화로 인한 팔라듐 수요 감소와 금융 혼란 속에서 금 수요가 증가했기 때문입니다. 2019년 초부터 팔라듐은 다시금 금보다 비싸져 비율이 1을 넘어섰습니다.

팔라듐에 투자하는 방법

팔라듐 투자에 관심이 있는 분들을 위한 몇 가지 대안이 있습니다.

실물 팔라듐

금이나 은만큼 인기가 있지는 않지만, 실물 팔라듐은 투자 목적으로 구매할 수 있습니다. 코인과 바를 모두 구입할 수 있습니다.

 

실물 팔라듐 구매는 쉽습니다. 코인인베스트와 같은 사이트에서 다양한 액면가의 팔라듐을 찾을 수 있습니다. 그런 다음 직접 보관할지 안전한 금고에 보관할지 결정할 수 있습니다. 실물 팔라듐에 투자할 때 한 가지 단점은 대부분의 국가에서 팔라듐 구매에 부가가치세가 부과된다는 것입니다.

팔라듐 ETF

실물 구매나 부가가치세 납부 없이 팔라듐에 직접 투자하고 싶은 분들은 팔라듐 ETF에 주식을 매수할 수 있습니다. 여러 자산 관리 회사와 은행에서 팔라듐 ETF를 투자자에게 제공합니다. 한 가지 옵션은 스위스 금융 기관인 ZKB가 관리하는 팔라듐 ETF로, 스위스의 금고에 보관된 100% 실물 팔라듐으로 뒷받침됩니다.

팔라듐 생산기업

마지막으로 팔라듐 생산 기업에 투자하는 옵션도 있습니다. 대부분은 러시아와 남아프리카에 위치해 있지만 미국과 캐나다에도 팔라듐 생산 기업이 있습니다. 주식에 투자할 때 금속 가격은 고려해야 할 변수 중 하나에 불과하다는 점을 기억하세요. 최대 팔라듐 생산업체의 위치를 고려할 때 국가 리스크도 고려해야 할 요소입니다.

결론

팔라듐은 가장 중요한 귀금속 중 하나이며 글로벌 자동차 산업의 기본입니다. 따라서 금과 달리 팔라듐은 주로 산업용으로 사용되며 화폐로는 사용되지 않습니다. 팔라듐에 투자하는 것은 수요 증가와 공급 정체를 활용할 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 또한 실물 자산으로서 팔라듐은 인플레이션으로부터 어느 정도 보호할 수 있습니다. 포트폴리오 관점에서 팔라듐의 가격은 다른 원자재나 일반 주식 시장의 가격과 큰 상관관계가 없기 때문에 투자 다변화를 가져올 수 있습니다.

여기에 게시되는 모든 글은 투자조언이 아닌 금융 정보 게시글입니다. 어디까지나 공식적인 의견이 아닌 개인적이고 주관적인 견해를 나타내며 언제든지 예고 없이 변경될 수 있습니다. 투자에는 상당한 위험이 따릅니다. 투자의 책임은 언제나 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다. 

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